近年来，RBI和CBI计划引发了广泛的争议，特别是涉及公平性、欧盟诚实合作原则以及真实联系标准的问题。这些计划被广泛认为为富有的第三国国民开辟了一条特殊而优越的途径，而欧盟总体趋势是趋向于更严格的移民法律。对于CBI计划，尽管国家公民身份的获得不受欧盟法律管辖，但一个成员国作出的入籍决定对整个欧盟来说“并非中立”。

欧盟所有成员国都有各种激励措施来吸引非欧盟国家的外国投资者。大多数国家都有投资入籍（CBI）或投资居留（RBI）计划（所谓的“黄金护照”和“黄金签证”），这些计划的特点是通过明确的程序规定，以指定的投资换取居留权或国籍。一些成员国在投资居留计划之外还运作投资入籍计划。尽管这些国家的CBI/RBI计划具有共同特征，但在申请人所需满足的要求和交换获得的权利方面差异很大。

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实际上，在一个成员国授予的国籍使得个人能够享有欧盟公民身份带来的权利。欧盟护照含金量不言而喻，是世界上令人垂涎的全能护照之一，每年都有来自美国、加拿大、澳大利亚、新西兰、英国、南非和许多其他国家的成千上万的人加入欧盟国籍申请。提取自欧盟官方统计网站2024年2月新的数据显示，欧盟成员国向近百万人授予了欧盟公民身份，与2021年相比增加了约20%，其中多数来自于通常居住人群，其中包含投资入籍人群。

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然而，在欧盟护照强大的吸引力之下，自然也有申请人想要通过不法途径获取欧盟护照，俗称“灰色护照”。已知的途径包括但不限于提供假证件、跟没有亲属关系的人非法绑定亲属关系、甚至是贿赂官员等方式。而使用假护照也自然会面临严重的后果。

近日，发生一起因尝试用假护照前往欧洲匈牙利的尼泊尔人在孟买机场被捕，经过彻底检查，发现护照是完全用假证件制作的。非合法途径获得的护照，一旦被发现，海关可以没收护照（你无法解释入籍缘由，因为法律里没有，对海关来说就是假身份），政府也不会给你补发。

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欧盟投资入籍计划的另一个社会影响是对欧盟公民安全和正义的侵蚀。正如欧盟司法委员薇拉·乔洛娃（Věra Jourová）近期所回忆的那样，如果一个成员国未能进行必要的安全和犯罪检查，这会影响到所有成员国，这些社会影响还包括可能对欧盟公民流动性的阻碍。由于国家间的免签和免签旅行协议主要基于其公民被认为是安全可接纳的这一假设，如果CBI/RBI计划在安全检查方面设计不当并被认为是“有风险的”，可能会危及这些协议。

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近几个月，层出不穷的新闻报道和/或新的刑事调查揭示了围绕CBI/RBI计划的可疑行为和丑闻，这些都指出了部分计划的脆弱性。以塞浦路斯为例：

近期，政府撤销了六名非法获得公民身份的投资者的公民身份。且一个特别警察小组正在审查大约100笔被认为有问题的外国投资者的公民身份授予。

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2024年6月5日，塞浦路斯政府决定撤销国际通缉犯Jho Low的塞浦路斯公民身份。这位马来西亚商人于2015年获得塞浦路斯公民身份，撤销决定是去年做出的，但Low提出了上诉，促使独立委员会重新审查此案。政府消息人士告诉《塞浦路斯邮报》，委员会决定拒绝上诉。

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不同于已经关停的计划，马耳他卓越贡献投资入籍项目（The Maltese Citizenship by Naturalisation For Exceptional Services by Direct Investment，过往叫MIIP计划）有完善入籍法案支持。执行过程中，马耳他政府为了确保只有合格且有名望的申请人才可被授予马耳他公民资格，采用四重背调模式，尽职调查分为四个阶段：

1.  通过KYC调查：通过World-Check等数据库进行标准KYC尽职调查，其中包括对主要国际制裁，指定人员和被拒绝人员名单的搜索；

2.  声誉信誉方面，确保申请人没有不良的新闻纠纷马耳他政府将对申请人资金和财富的来源进行审查，以确保申请人提供了足够的信息和支持文件；

3.  资金来源的调查，确保资金收入是有迹可循，是合法收入；

4.  政治清洁度，是指主申请人不能是现役政府官员或在职公务员，不能曾经是政府高管。在申请之前，环球团队会安排PEP测试，来看看申请人是否属于政治敏感人员，需要申请人提供个人文件。有时候很多同名同姓的人，这时候或许还需要申请人提供过往的工作经历来排除。

因此，马耳他政府在如此完善合规的审核流程之下，申请的每个步骤都经得起欧盟推敲。自2015年计划推出至今，没有出现一例因审核过程中存在漏洞而后撤销投资者的公民身份的案例。

当然，马耳他投资入籍申请的整个阶段都离不开申请人与环球专业团队的通力配合，在申请过程中，资金来源解释是决定申请成败的关键一环，十分考验专业度。

环球马耳他投资入籍计划从马耳他入籍法案颁布就同期立项，自2015年起为多组高净值家庭成功拿到身份，有多年操作经验和超多案例数据。我们的案例库丰富，包括但不限于来自于中国、美国、英国、西班牙、加拿大、澳洲、多国籍等国际化的申请成功案例，经验积累值高。从开始申请，整个办理流程全程跟进，还提供入籍后续服务，截至目前已有多位旧政获批申请人在环球的协助下完成解除租约、赎回国债、更新护照等后续事宜。选择环球，让申请人无后顾之忧。